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  • 银保监会今年第3号罚单给了珠江人寿 涉及关联方长期占用保险资金等
    发布日期:2022-03-24 10:42    点击次数:207

      日前,银保监会公布今年第3号罚单,直指珠江人寿保险股份有限公司(下称“珠江人寿”)多项违规。经济导报记者注意到,此次珠江人寿涉“三宗罪”收到90万元罚单,被点名的重点问题包括项目子公司融资借款超监管红线、保险资金违规使用以及关联方长期占用保险资金。与此同时,该公司总经理胡国萍、副总经理黎红卫等多名高管被追责罚款。

      经济导报记者注意到,在接盘万达资产后向几个项目子公司提供超监管比例规定的借款,是此次银保监会通报的珠江人寿首要违法行为。

      2017年5月至9月,大连万达商业地产股份有限公司收购大同万达房地产开发有限公司、益阳万达广场投资有限公司、成都崇州万达广场置业有限公司、平顶山万达广场投资有限公司四个项目子公司100%的股权,并约定由珠江人寿向项目子公司提供股东借款。

      据了解,上述四个项目预计投资总额分别为7.84亿元、8.59亿元、7.01亿元和8.82亿元,截至2019年6月30日,项目实际融资借款金额合计分别为4.32亿元、4.48亿元、3.96亿元和4.27亿元,融资规模占项目投资总额的比例分别为55.15%、52.16%、56.48%和48.37%。

      对此,银保监会认为,珠江人寿对上述四个万达收购项目融资情况不符合《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》(保监发〔2012〕59号)第二项第4条关于融资规模不超过项目投资总额的40%的监管规定。监管部门依照相关法律对珠江人寿罚款30万元;同时,对时任珠江人寿总经理胡国萍警告并罚款10万元,对时任珠江人寿不动产投资部总经理张丽贤警告并罚款10万元。

      经查,珠江人寿还存在资金用途与约定不一致,保险资金违规用于缴纳项目竞拍保证金的违法问题。

      2019年4月,珠江人寿向宁波安宸基金投资5亿元,用于开发广州新瑶投资有限公司的增城新围项目,约定用途为支付土地出让价款及工程建设款。实际过程中,珠江人寿投资金额5亿元经多次流转,扣除各流转银行账户原有余额后,仍有3.37亿元资金流入广东珠江投资股份有限公司账户,用于新塘镇群星村经济联合社项目竞拍保证金。

      银保监会指出,珠江人寿进行上述投资过程中,未详细核查资金用途,未能有效防范和纠正资金用途与约定用途不一致情况。

      通报指出,保险资金用于缴纳项目竞拍保证金不符合《保险资金投资不动产暂行办法》(保监发〔2010〕80号)第十二条的规定,持有不动产相关金融产品期间未严格履行职责、投后管理不到位违反了该暂行办法第二十三条的规定。针对此问题,珠江人寿被处以罚款30万元;监管部门对胡国萍警告并罚款7万元,对张丽贤警告并罚款7万元。

      此外,监管部门在检查时发现,珠江人寿关联方长期占用保险资金的违法问题较为严重。

      监管部门披露的数据显示,截至2019年6月30日,珠江人寿涉及股东关联方的7个项目应收利息共计90笔,金额合计9.44亿元,其中10笔应收利息账龄达1年以上,金额合计1.13亿元。截至检查日,珠江人寿投资于宁波安昌基金、首泰仁基金的2笔项目投资资金合计18亿元,被股东关联方无偿占用超过2年。

      银保监会表示,珠江人寿未针对此类资金占用问题建立相应的制度机制,未就投资本金、利息、罚息、违约金等归还事项与有关各方签订明确协议,也未就推动款项回收采取其他有效措施。因此对珠江人寿罚款30万元;与此同时,对时任珠江人寿副总经理,分管投资管理中心的黎红卫警告并罚款7万元,对时任珠江人寿总经理助理、董事会秘书、财务负责人的廖方和警告并罚款7万元。

      综上,珠江人寿因三项违法行为共计被罚90万元,相关责任人处罚合计48万元。

    (文章来源:经济导报)





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